Возвращение эпохи пирамид
Общество | Челябинская область | Россия

В банковском мире Екатеринбурга разгорелся серьезный скандал, связанный с крупным акционером "Банка24.ру". На сей раз в центре оказался некий Алексей Калиниченко – трейдер рынка Forex, владеющий 20% акций банка. Правда, сейчас, возможно, о нем стоит говорить "владевший". Начался скандал в начале августа, когда ряд вкладчиков компаний "Глобал" и UTG, основанных Алексеем Калиниченко, не смогли вернуть денег, переданных в доверительное управление для игры на рынке Forex. Вслед за тем из России исчез и сам Алексей Калиниченко. Вскоре после этого в Интернете появилось письмо, подписанное исчезнувшим трейдером, в котором он обвиняет руководство "Глобала" и "Банка24.ру" в краже средств со счетов. При этом другая сторона, которую представляют вкладчики и отчасти банк, считают, что в действиях Калиниченко можно усмотреть мошенничество, а его компании – ничто иное, как обычная финансовая пирамида.

При этом на данный момент официальную точку зрения на конфликт высказывают лишь вкладчики и банкиры. Дело в том, что Калиниченко сейчас никто не может найти. Информация, которая появляется в Интернете, подписана его именем, но никто не может сказать точно, действительно ли автором сообщений является Алексей Калиниченко.

Суть конфликта заключается, как несложно догадаться, в деньгах. Алексей Калиниченко был трейдером на рынке Forex. По его словам, он был крупным и удачливым игроком, объем операций которого перевалил за сотни миллионов долларов. В принципе, цифра большая, но, возможно, верная – сейчас, по некоторым

Фото: Станислав Рослов www.itogi.ru

данным, Калиниченко скрылся с суммой в $150 млн. Однако есть и сомнения. Вряд ли такой игрок рынка мог остаться незамеченным. Естественно, гиганты работают с миллиардами, но и сто миллионов в американской валюте – сумма заметная. Однако…
"С г-ном Калиниченко наши сотрудники не знакомы - все-таки по меркам рынка он всего лишь мелкий региональный трейдер", - заявил Накануне.RU пресс-секретарь компании "Финам" Владислав Кочетков.

На вопрос, как же в таком случае "мелкому региональному трейдеру" удалось привлечь значительное число клиентов, есть вполне логичное объяснение. Дело в том, что

Калиниченко на самом деле, видимо, был достаточно умелым игроком. Об этом свидетельствует хотя бы в узких кругах достаточно авторитетная премия "Российский финансовый олимп", которую он получил как лучший доверительный управляющий. Его компания "UTG" получила в этом году эту же премию в номинации "Лучший проект года".

В Рунете Алексей Калиниченко начал активно продвигать себя в 2003 году как удачливый трейдер. При этом начинал он свою работу трейдера не на "большом" Forexe, а в одном из региональных дилинговых центров.

Их работа, по сути, напоминает работу тотализатора, и существуют они за счет того, что игроки постоянно делятся на выигравших и проигравших. Именно игроки – дело в том, что действуют они именно по игорной лицензии.

"Основанная проблема в том, что рынок Forex в России не регулируется вообще, - сообщила Накануне.RU эксперт ИК "Финам" Алеся Бреенкова, – Если крупные инвестиционные компании и банки, работающие в данном секторе, заботятся о своей репутации и создают определенные резервы, то частные управляющие и небольшие игроки редко делают это".

Наша справка: Международный валютный рынок (Foreign Exchange Market - FOREX) - это межбанковский рынок текущих конверсионных операций, сформировавшийся в 70-е годы, когда международная торговля перешла от системы фиксированных курсов к системе плавающих обменных курсов валют. При этом курс одной валюты относительно другой определяется рыночными условиями, то есть соотношением спроса и предложения.

Между тем через какое-то время работы Калиниченко решил, что ему нужен бо льший размах, и учредил брокерскую компанию "Ливингстон" в Великобритании. Деньги компании находились в банке "Снорас" в Литве. По разработанной схеме, на счетах помимо денег вкладчиков 15% составляли средства трейдера, а банк, в случае "просадки", то есть убытков по операциям в 15%, должен был блокировать операции по счету. Фактически, этим гарантировалась сохранность денег инвесторов за счет средств компании.

Фото: www.mecenatclub.ru

Именно эта компания и стала "стартом" большой карьеры Алексея Калиниченко. Как ни странно, но за долгое время не было "минусовых" недель (итоги работы по Forex подводятся в конце недели), что, естественно, привлекало новых клиентов, а старых стимулировало увеличить размер размещаемых средств.

Со временем в России появилась сеть представительств. Были основаны компании "Глобал Гейминг" и UTG с новым руководством, но под общим контролем Калиниченко. Размер декларируемого капитала компаний достиг $50 млн. В начале года Алексей Калиниченко приобрел 20% акций в "Банке24.ру", и вошел в совет директоров банка, возглавив при этом отдел конверсионных операций. Выбор был не случаен –

по словам трейдера, с руководителем банка его связывали давние дружеские отношения. Кроме того, это значительно облегчало расчеты с клиентами, которым зачастую было неудобно работать с литовским банком, причем не самым известным.

Однако именно на этом месте и прекратился взлет компаний Калиниченко. После очередного удвоения капитала, связанного с получением премий и объявлением о сотрудничестве с банком,

два месяца практически полностью отсутствовал рост. Показатели доходности резко упали и оставались около нуля. И вскоре после этого Алексей Калиниченко исчез с горизонта, а немного времени спустя в Интернете появилось письмо, подписанное его именем, в котором содержались обвинения в адрес директора "Банка24.ру" и всех подведомственных компаний в преступном сговоре и краже со счетов колоссальных сумм.

"Руководители "UTG", "Глобала" и "Б24" просто сговорились между собой, - утверждается в одном из заявлений от имени Калиниченко, - У них был для этого соблазн!"

Естественно, банк не считает эти обвинения оправданными.
"Во-первых, мы даже не знаем, чьи это обвинения, - рассказал Накануне.RU исполнительный директор "Банка24.ру" Борис Дьяконов, - Анонимка, подписанная Алексеем Калиниченко ходит по Интернету. Обвинения предъявляют в суде. По сути обвинений: они голословные. "Банк24.ру" не имеет никакого отношения к этому скандалу, ни юридически, ни финансово.

Кто-то просто пытается привязать конфликт к кредитной организации. Может быть, пустить по ложному следу. Вместе с тем, есть факты, что структуры UTG и GGE были финансовой пирамидой, доходность показывалась положительная, а реальные торги были убыточными".

Еще один вопрос, который не решен на данный момент – это вхождение Алексея Калиниченко в состав акционеров банка и, тем более, работа в составе совета директоров. И тут опять мнения участников противоречат друг другу.
"Акции "Банка24.ру"я приобрел в начале этого года. Имеются соответствующие договоры, - заявляется от имени Калиниченко, - Я могу предоставить их копии. Оплата акций банка осуществлялась частично с моего счета в этом же банке, частично через кассу банка на счет продавца. Все финансовые документы у меня сохранились. Сейчас этот пакет по-прежнему принадлежит мне. А утверждения банка - ложь!"

В банке придерживаются противоположной позиции.
"В настоящее время Алексей Калиниченко вышел из состава акционеров и на ближайшем внеочередном собрании акционеров будет выведен из состава совета директоров, так как ни на одном собрании не присутствовал", - сообщил Борис Дьяконов.

В итоге сейчас между сторонами идет активный обмен взаимными обвинениями в хищении крупных средств.

Банкиры считают, что Калиниченко создал классическую финансовую пирамиду и, как и положено, после накопления крупной суммы решил скрыться. С другой стороны, появились обвинения в сговоре с целью хищения денег руководства компаний и банка.

Стоит отметить, что обе версии выглядят несколько надуманно. Обвинять Калиниченко в создании пирамиды можно, но как объяснить тот факт, что сами компании никуда не исчезли, пропал только руководитель? Обвинения Калиниченко тоже выглядят несколько неоправданно – в его руках был полный контроль за подчиненными, и подготовку к сговору можно было обнаружить заранее.

Больше всего на данный момент пострадали вкладчики. По

Фото: Владимир Новиков www.itogi.ru

последним данным, на сегодня предмет спора - $150 млн. При этом стоит учесть, что минимальный взнос был $2 тыс., так что очевидно, что даже самый мелкий вкладчик потерял не менее 60 тыс. руб. И им, по сути дела, не так уж и важно, из-за кого они не смогли вернуть свои деньги. Мы будем следить за развитием событий.