Разъяснены новые правила контроля за валютными переводами
В тексте закона “О валютном регулировании и валютном контроле” первоначально были подробно оговорены условия работы с юридическими лицами. В то же время, правила работы с физическими лицами до последнего времени не были разъяснены. Людмила Беляева, начальник Валютного управления СКБ-банка, комментирует новые правила контроля за валютными переводами:
“Некоторые вопросы валютного контроля по операциям с иностранной валютой, совершаемыми физлицами, описаны в законе 173-ФЗ. Оговорена процедура регистрации в налоговых органах счетов физических лиц за рубежом, в зависимости от того, в каких странах они открыты: присоединилась ли та или иная страна к организациям, борющимся с легализацией доходов, полученных преступным путем.
Оговорены моменты процедуры дарения валюты между физическими лицами и некоторыми субъектами: к ним отнесены Российская Федерация в целом, субъекты федерации, некоторые муниципальные образования. Теперь валюту могут дарить и завещать друг другу и близкие родственники. Ранее мы сталкивались с абсурдной ситуацией: например, жена не могла выехать за рубеж с валютой, приобретенной мужем, поскольку в валютной справке стояли его данные. Сегодня некая либерализация в валютном регулировании для физических лиц произведена.
Также оговорена процедура перевода средств физлицами за границу без открытия счетов; единственное ограничение – сумма перевода. И эта сумма сегодня увеличена в 2,5 раза – до 5000 долларов /или эквивалента в другой валюте/. Теперь нашим клиентам будет значительно проще перевести валюту за рубеж, например, для оплаты учебы детей или лечения.
В законе недостаточно четко прописана функция банков как агентов
валютного контроля по отношению к физлицам. Сказано лишь, что банки вправе
требовать у клиентов любые документы, которые относятся к совершаемой валютной
сделке. Но представьте ситуацию: наш клиент переводит некую сумму за рубеж
/допустим, на Украину/ своей маме, или на расходы своей семье в заграничной
поездке. Какие мы должны требовать с него документы о законности сделки? Так
вот, Информационное письмо ЦБ № 29 разъяснило ситуацию: согласно ему банки
вправе самостоятельно устанавливать сумму, свыше которой необходимо
представление подтверждающих документов. Мы для себя определили сумму, которую
рекомендовал установить Центробанк для переводов валюты без открытия счетов, –
5000 долларов. По переводам ниже этой суммы мы с клиентов подтверждающих
документов не требуем”.