Дагестанские банки достигли небывалой фиктивности
"Дагестанские банки достигли небывалой фиктивности. Следствие и Центробанк обнаружили в их отчетности беспрецедентные фальсификации", пишет "Коммерсантъ".
Газета ссылается на постановление районного суда Махачкалы об аресте средств граждан в дагестанском Трансэнергобанке и вкладов в нем, который был наложен в рамках уголовного дела о хищениях в особо крупном размере.
Арест был наложен на несуществующее имущество. Поступление "вкладов" в Трансэнергобанк на сумму 4,8 млрд руб. незадолго до отзыва лицензии было сфальсифицировано его руководством. Арест же понадобился, чтобы исключить возможность фиктивным вкладчикам требовать страхового возмещения от государства (в пределах 700 тыс. руб.).
Злоупотребления в банках случались и раньше, но "случаев полной фальсификации всего, что было в банке, кроме, пожалуй, названия, до сих пор не было", отмечает газета. Масштаб, как выяснилось в ходе расследования, был больше, чем подозревалось. Фальсифицировалось все: вклады на 5,8 млрд рублей, кредитный портфель почти на 2 млрд, касса на 3 млрд.
Хищение денег из кассы, о котором руководство банка заявило в правоохранительные органы, было таким же ненастоящим, как и сама касса. За пару месяцев до отзыва лицензии без рекламной кампании Трансэнергобанк сумел "привлечь" более 6,5 тыс. новых вкладчиков. Из них больше трети (2270 человек) — в последние два дня своей работы. Правда, по сведениям газеты, в результате реальными вкладчиками, имеющими право на возмещение, признаны 89 человек всего на 28,5 млн руб.
Напомним, что в январе лишился лицензии дагестанского банка "Экспресс", где настоящих вкладов оказалось всего на 3,7 млрд из 10 млрд руб. Остальные "депозиты" были, как и в Трансэнергобанке, "размещены" в несуществующие кредиты, "положены" в отсутствующую кассу, а также "инвестированы" в вымышленные ценные бумаги — всюду примерно по 2 млрд руб.