ЦБ отозвал лицензии у трех российских банков, среди них - московский
Центральный банк РФ с 5 марта отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Коммерческого банка социального развития "Дагестан", находящегося в Махачкале.
Как говорится в материалах ЦБ, банк неоднократно в течение года нарушал требования закона о противодействии отмыванию доходов, а именно - своевременно не направлял в уполномоченный орган сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю, и надлежащей идентификации своих клиентов.
Банк также не обеспечил соответствие правил внутреннего контроля в области противодействия отмыванию доходов требованиям ЦБ РФ.
"КБСР "Дагестан" был вовлечен в проведение сомнительных операций по выдаче наличных денежных средств клиентам - юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям с их счетов. Общий объем вышеуказанных операций за 2013 год составил более 1,6 млрд рублей", - говорится в пресс-релизе.
В КБСР "Дагестан" назначена временная администрация, полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены. Отмечается, что банк является участником системы страхования вкладов.
Кроме того, с сегодняшнего дня остановлена работа московского КБ "Монолит". Лицензия отозвана в связи с потерей ликвидности и участии в сомнительных операциях на сумму в 9 миллиардов рублей, указывают в ЦБ.
"В связи с потерей ликвидности ООО КБ "Монолит" не обеспечивал своевременное исполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками. При этом кредитная организация скрывала факты неисполнения требований кредиторов и вкладчиков, представляя в Банк России недостоверную отчетность. Банком проводилась высокорискованная кредитная политика и не создавались адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности и прочим активам", - сообщили в ЦБ.
В ведомстве добавляют, что кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций в наличной и безналичной формах, общий объем которых за 2013 год составил 9 миллиардов рублей. Руководители и собственники ООО КБ "Монолит" не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности и восстановлению финансового положения.
Банк "Монолит" занимал 228 место по размеру активов среди российских банков и являлся участником системы страхования вкладов.
Ранее сообщалось, что с 5 марта прекращена работа кемеровского "Банка развития бизнеса". Он также являлся участником системы страхования вкладов. По величине активов занимал 790-е место.