Центробанк начинает тотальные проверки всех микрофинансовых организаций
Тотальные проверки регулятором микрофинансовых организаций связаны с уголовным делом вице-президента "Опоры России" Павла Сигала, которого подозревают в аферах с материнским капиталом, уточняют "Известия".
Центральный банк намерен впервые провести массовые выездные проверки микрофинансовых организаций (МФО). О начале составления списка компаний, в которые придут ревизоры из Центробанка, регулятор проинформировал свои территориальные подразделения в письме от 17 марта 2014 года "О формировании плана проверок" за подписью начальника главного управления рынка микрофинансирования и методологии финансовой доступности Банка России Михаила Мамуты.
Согласно документу, кроме МФО под выездные проверки попадают кредитные кооперативы с числом пайщиков свыше 5 тыс. человек. В письме приводится четыре "приоритетных критерия" для включения организации в план выездных проверок. Основной — наличие сведений "о нарушениях при работе со средствами материнского капитала".
Кроме того, в план проверок попадут компании, в отношении которых есть сведения "о привлечении средств физических лиц в сумме менее 1,5 млн рублей" (в настоящее время это прямо запрещено законодательством), "наличие обращений правоохранительных органов о возможных нарушениях" и, наконец, "наличие обоснованных подозрений о недостоверности отчетности либо сведений, предоставленных по запросу ЦБ".
Рынок микрофинансирования формально стал регулируемым в начале 2011 года, после вступления в силу закона "О микрофинансовой деятельности...". Изначально рынок регулировала Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР), но в конце прошлого года в рамках создания финансового мегарегулятора ФСФР стала подразделением Центробанка, который и стал осуществлять надзор за МФО. Тогда чиновники ФСФР неоднократно жаловались, что МФО не сдают в срок отчетность, а значительная часть отчетности — недостоверна.