Проводили высокорискованную кредитную политику: ЦБ отозвал лицензии у двух московских банков
Центральный банк России отозвал с 13 апреля лицензию на осуществление банковских операций у Транснационального банка (Москва).
Такое решение было принято в связи с неисполнением банком законов и нормативных актов Банка России. Кроме того, были установлены факты существенной недостоверности отчетных данных.
Как отмечается, банк проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. При этом банк не исполнял требования надзорного органа о создании необходимых резервов на возможные потери и представлял в Банк России отчетность, скрывающую ее реальное финансовое положение.
Также сообщается, что Транснациональный банк был вовлечен в проведение сомнительных операций клиентов по выводу денежных средств за рубеж в значительных объемах.
Согласно данным отчетности, по величине активов Транснациональный банк на 1 апреля 2015 года занимал 185 место в банковской системе России.
Кроме того, Банк России принял решение с также 13 апреля отозвать лицензию у "Ипотек банк".
Банк проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам, говорится в сообщении регулятора. При этом кредитная организация являлась транзитным звеном при проведении ее клиентами сомнительных операций, конечной целью которых являлся вывод денежных средств за рубеж в значительных объемах, следует из сообщения. Руководители и собственники кредитной организации не предприняли эффективных мер в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, отмечает регулятор.
Согласно данным отчетности, по величине активов ЗАО "Ипотек банк" на 1 апреля 2015 года занимало 622 место в банковской системе страны.
Ранее в среду Центробанк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у южно-сахалинской кредитной организации ОАО "Тихоокеанский Внешторгбанк".