ЦБ отозвал лицензии у московского и петербургского банков
Банк России с 13 мая отозвал лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации Строительно-Коммерческий Банк (ЗАО "Стройкомбанк", Санкт-Петербург) и у "Траст Капитал Банка", зарегистрированного в Москве, говорится в сообщении Центробанка.
Решение об отзыве лицензии у "Стройкомбанка" принято в связи с неоднократным нарушением кредитной организацией в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
"Стройкомбанк" не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. При этом кредитная организация являлась промежуточным звеном проводимых ее клиентами в значительных объемах сомнительных транзитных операций, отметили в ЦБ.
Согласно данным отчетности, по величине активов "Стройкомбанк" на 1 апреля 2015 года занимал 646-е место в банковской системе Российской Федерации.
Решение об отзыве лицензии у Траст Капитал Банка связано с тем, что банк не исполнял законы, регулирующие банковскую деятельность, а также требования, предусмотренные федеральным законом о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
"Траст Капитал Банк проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций в крупных объемах", - говорится в сообщении регулятора.