У московского Смартбанка отозвана лицензия
Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московского Смартбанка. Лицензия отозвана с 28 марта, говорится в сообщении регулятора.
Как сообщили в ЦБ, банк не исполнял федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты регулятора. В сообщении отмечается, что Смартбанк проводил высокорискованную кредитную политику, размещая средства в низкокачественные активы. Кроме того, капитал банк снизился до критических значений.
В ЦБ также сочли, что банк не соблюдал требования в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, не предоставляя своевременную информацию в уполномоченный орган. Смартбанк, утверждает регулятор, был вовлечен в проведение сомнительных операций. Собственники учреждения не предприняли мер по нормализации его работы.
Банк является участником системы страхования вкладов. По величине активов, согласно данным РИА Рейтинг, занимал на 1 января 2016 года 417-е место в банковской системе РФ.
Кроме того, Банк России с 28 марта отозвал лицензию у московского коммерческого Мосводоканалбанка (532-е место в банковской системе РФ).
Эта кредитная организация также не исполняла требования по закону о противодействии отмыванию доходов, размещала денежные средства в низкокачественные активы и не создавала адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам и прочим активам.
В 2014 году в МВД сообщали о расследовании крупномасштабной схемы вывода из России в Молдавию порядка 700 млрд рублей, в которой участвовал 21 российский банк. Среди них был и Смартбанк.