Центробанк готов смягчить антиотмывочный закон
После ряда ужесточений в банковской сфере Центробанк намерен смягчить требования к контролю банков за клиентами, пишет "Коммерсантъ".
По данным издания, регулятор подготовил проект поправок к двум законом (антиотмывочному 115-ФЗ и закону о государственной регистрации юридических лиц и ИП), рассматривая предложения банкиров. Поправки в целом упрощают работу банкиров с Росфинмониторингом, проект разослан участникам рынка.
Проект поправок предлагает освободить банки от формирования сообщений по сделкам с недвижимостью, драгметаллами, выплатам страховок, лизинговым сделкам и др. Теперь банки будут оповещать службу только о самих операциях по списанию и зачислению средств в рамках таких сделок. Сейчас банки должны собирать информацию о самой сделке. Операция по сделке – это движение средств по счету клиента, и информировать Росфинмониторинг можно автоматически. Следить за сделками и информировать структуру о них будут только профильные финансовые организации.
Центробанк также выводит из-под контроля сделки банка на межбанковском рынке. Один из собеседников издания отметил, что до этого момента вопрос о том, нужно ли информировать о межбанковских сделках на суммы свыше 600 000 рублей был дискуссионным. Теперь благодаря поправкам, снятие вопроса снизит нагрузку банков, подчеркнул источник.
Еще одно послабление связано с поправками к Гражданскому кодексу, из-за которых многим организациям пришлось поменять форму собственности на ПАО. Сейчас такая реорганизация делает компанию новой, что обязывает банк информировать о ее финансовых операциях на суммы свыше 600 000 рублей. Теперь реорганизация юрлица в форме присоединения или преобразования под этот случай не подпадает.
Как отмечает издание, проект все-таки содержит одно ужесточение: теперь субъектами контроля, которым выдаются беспроцентные займы, не имеющие явно экономического смысла, являются и физлица. Действующий закон акцентирует внимание на предоставлении таких займов – от юрлиц физлицам. "Взятку необязательно дает именно компания, взяткодателем может выступать и гражданин, но до сих пор особого значения этому никто не придавал", - рассказал собеседник издания.
По словам источников, после обсуждения проекта с участниками рынка до конца марта законопроект может быть внесен в правительство, а затем - в Госдуму.
Напомним, ранее эксперты заявили, что "чистка" банковской системы была неизбежна, завершится она в этом году. Специалисты отрасли уверены: несмотря на наличие неопределенности в завтрашнем дне для российских кредитных организаций, при отсутствии каких-либо новых внешних шоков в экономике можно ждать "оживления" уже в 2017 году.