Клиенты российских банков столкнулись с блокировками после переводов между своими счетами, пишет газета "Известия". Отмечается, что таких случаев в последнее время становится все больше.

В некоторых случаях банки замораживают лишь отдельные трансакции, но иногда и карты в целом, сообщили изданию юристы и аналитики финансового рынка.

Причем даже после подтверждения операции иногда доступ открывают не сразу, так как банк проверяет трансакции на целый перечень признаков мошенничества. В следующем году этот список расширят, в частности, появится такой признак, как попытка отправить деньги другому человеку после крупного перевода самому себе.

В июле 2024 года Центробанк расширил до шести перечень признаков преступных операций, которыми должны руководствоваться банки для их предотвращения:

• переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции;
• информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств;
• данные от сторонних организаций, свидетельствующие о мошеннической операции, — например, информация от операторов связи о нехарактерной для клиента телефонной активности или росте числа входящих СМС с новых номеров, в том числе в мессенджерах;
• отправка средств на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах;
• нетипичная для клиента операция по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения;
• попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, информация о котором есть в базе данных регулятора.

Информационное агентство "Накануне.RU"

Свидетельство о регистрации СМИ ИА№ФС77-56094 от 15 ноября 2013 года, выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор).

Сетевое издание "Накануне.RU"

Свидетельство о регистрации СМИ Эл№ФС77-56357 от 02 декабря 2013 года, выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор).

Учредитель ООО "Институт информационных технологий"

620142 г. Екатеринбург ул. Степана Разина, д. 16 (3 этаж)

Телефоны редакции: (343) 295–15–36, 295–15–94, 295–14–38

E-mail редакции: news@nakanune.ru

Главный редактор: Хурбатов С.В.

---

Использование материалов агентства допускается только с согласия редакции.

Мнение редакции может не совпадать с мнением авторов.

Редакция не несет ответственности за содержание комментариев к материалам сайта. Комментарии к материалам сайта — это личное мнение посетителей сайта.

Все материалы сайта находятся в открытом доступе.

18+